Sichere Aktien mit hoher Dividende – Alle Infos im Überblick

Sichere Aktien mit hoher Dividende sorgen bei Anlegern für eine regelmäßige Rendite. Daher erfreuen sich Dividenden Aktien einer großen Beliebtheit bei Investoren, denn sie sorgen für einen automatischen Geldeingang auf dem Depot. Hierfür werden gezielt gute Dividenden Aktien ausgewählt, die an ihre Aktionäre in der Vergangenheit kontinuierlich hohe Dividendenzahlungen geleistet haben. Sichere Aktien für Anfänger sorgen dadurch für ein passives und regelmäßiges Einkommen.

Aktien Dividenden können für eine regelmäßige Rendite sorgen/ Bilderquelle: JOURNEY STUDIO7/ shutterstock.com

Dies ist in Zeiten, in denen die Zinsen für Tagesgeld immer noch niedrig sind, eine lukrative Einnahmemöglichkeit. Noch interessanter sind sichere Aktien mit hoher Dividende allerdings dann, wenn im Laufe der Jahre die Dividendenrendite kontinuierlich zunimmt. Doch welches sind beste Dividenden Aktien? Wir stellen nachfolgend die besten Dividenden Aktien DAX und aus anderen Börsen vor.

Sichere Aktien mit hoher Dividende – Im Jahr 2022 gab es Rekord-Dividendenrenditen

2021 konnten einige Dividenden Aktien DAX trotz Schwierigkeiten in der Materialbeschaffung und den Lieferketten so viel Gewinn erwirtschaften, wie noch nie zuvor. Insgesamt erzielten die 40 im DAX gelisteten Unternehmen einen Nettogewinn in Höhe von 120 Milliarden EUR. Die Dividende dieser Unternehmen betrug 2022 51 Milliarden EUR. 2020 wurden zum Vergleich lediglich 36,5 Milliarden EUR gezahlt. Dies bedeutet bei einer Marktkapitalisierung insgesamt von 1,32 Billionen EUR eine Dividendenrendite von immerhin 3,8 %. Damit liegt diese deutlich über dem Durchschnitt der letzten zehn Jahre in Höhe von 3,3 %.

Wer sichere Aktie mit hoher Dividende gefunden hat, kann passiv eine attraktive Rendite erzielen und muss nicht so extrem auf Schwankungen der Kurse achten. Allerdings ist die Dividende, anders als beim Tagesgeldkonto, nicht garantiert. Die Dividendenzahlung findet abhängig von der Aktiengesellschaft vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich statt – sie erfolgt automatisch. Bei Dividenden Aktien mit hoher Rendite fließen somit Einnahmen, ohne dass die Papiere verkauft werden.

Dividenden funktionieren ähnlich wie Zinsen, allerdings können diese erheblich schwanken, wie das Jahr 2020 zeigte. Coronabedingt sank das Volumen an gezahlten Dividenden in Deutschland um etwa 18 %. 2021 stabilisierte sich die Lage wieder und der Anteil der Unternehmen, die Dividenden zahlten, stieg von 65 % auf 76 %. 2022 zahlten etwa 78 % der Unternehmen, die in den deutschen Indizes DAX, MDAX und SDAX gelistet sind, eine Dividende.

Nur selten gibt es eine Dividende bei Unternehmen, die aus dem Technologiebereich stammen. Das liegt daran, dass diese Aktiengesellschaften viel Geld für ihre Forschung benötigen und daher den erzielten Gewinn lieber dazu verwenden, um in die Zukunft zu investieren. Zuverlässige Dividendenzahler sind überwiegend Unternehmen, die ein stabiles Geschäftsmodell besitzen und konstant Gewinne erwirtschaften. Häufig stammen sie aus dem Infrastruktur- oder Energiesektor oder aus der Automobilbranche.

Chancen und Risiken für sichere Aktie mit hoher Dividende

Unternehmen, die hohe Dividenden zahlen, bieten für den Anleger Chancen und Risiken. Welche dies sind, möchten wir nachfolgend einmal vorstellen:

Chancen:

• Hohe Renditen sind nur bei Aktiengesellschaften möglich, die ein langfristiges Wachstum besitzen.
• Bei der Kalkulation, ob sich sichere Aktie mit hoher Dividende lohnen, müssen auch die Transaktionskosten berücksichtigt werden, die beim Kauf anfallen.
• Da die Aktien nicht veräußert werden sollen, sondern nur aufgrund der Dividende gehalten werden, sind Kurseinbrüche nicht so schlimm.

Risiken:

• Wer sich ausschließlich auf die Dividendenrendite fokussiert, übersieht oftmals wichtige Punkte, wie zum Beispiel die Tatsache, dass die Dividendenzahlung nicht sicher ist.
• Ob eine Dividende gezahlt wird und wie hoch dieser ausfällt, hängt von dem Erfolg des Unternehmens und der Abstimmung auf der Hauptversammlung ab.
• Daher ist es nicht einfach, mit Dividenden zu kalkulieren.
• Vor allem innovative und kleinere Unternehmen reinvestieren ihren Gewinn um zu wachsen und zahlen keine oder nur eine geringe Dividende, erzielen dafür aber oftmals stärkere Zuwächse in den Kursen.

Top Dividenden Aktien in der Übersicht

Nachfolgend stellen wir sichere Aktie mit hoher Dividende vor. Dabei handelt es sich um Papiere von Unternehmen, die sich nicht nur ausschließlich aufgrund ihrer besonders hohen Dividendenrendite auszeichnen, sondern die auch ein zukunftsfähiges Geschäftsmodell besitzen und gute fundamentale Zahlen aufweisen. Anfang 2020 war zu spüren, wie sich in der Corona Krise die Kurse entwickelten und wie stressresistent Wertpapiere in Krisensituationen, wie zum Beispiel in dem Ukraine Krieg, sind. Besonders attraktiv und sicher sind Aktien, die seit vielen Jahren Dividenden zahlen und zuverlässige Zahler sind. Des Weiteren sind sie auch bezüglich der Kurse stabil. Wir haben nachfolgend die Top Dividenden Aktien aufgelistet:

1. PepsiCo

Eine sichere Aktie mit hoher Dividende ist das Papier des Getränkeherstellers aus den USA, PepsiCo. Beheimatet ist das Unternehmen in der Nähe von New York und es konnte 2022 seinen Gewinn gegenüber dem Vorjahr um rund 17 % steigern. Dem Unternehmen ist es gelungen, aufgrund seiner starken Marke, die höheren Preise an die Verbraucher weiterzugeben. Seit 51 Jahren steigert Pepsi seine Dividende und gehört daher zu den sicheren Dividendenzahlern. Die Dividendenrendite beträgt aktuell 3,6 % und auf den Free Cashflow gesehen beträgt die Ausschüttungsquote 111,9 %. Dadurch gilt Pepsi als sichere Aktie mit hoher Dividende.

• 2022 konnte das Papier 5 % zulegen.
• Obwohl es im Gesamtmarkt Rückschläge gab, blieb die Pepsi Aktie vergleichsweise stabil.
• Aktuell befindet sich das Papier in einer Seitwärtsbewegung und bietet daher eine gute Chance für einen Long Trade.

2. United Bankshares

United Bankshares ist eine Bank Holding, die ihren Geschäftssitz in West Virginia, in Charleston hat. Die Bank konnte in den letzten 48 Jahren ihre Dividende kontinuierlich steigern. Aktuell wird eine Dividendenrendite von 3,6 % erreicht. Auf den Free Cashflow bezogen liegt die Ausschüttungsquote bei 11,7 %. Nachdem die Holding 2021 ein leicht rückläufiges Ergebnis hatte, kann sich der Wertzuwachs wieder sehen lassen. Denn 2022 legte die Aktie etwa 12 % zu. An dem Unternehmen sind einige institutionelle Anleger beteiligt, wie zum Beispiel die Vanguard Group, State Street Corp. und BlackRock Fund Advisors.

• Substanzwerte sind angesichts einer drohenden Inflation momentan sehr gefragt.
• Die aktuellen Qualitätskennzahlen sind trotz der schwierigen Rahmenbedingungen sehr gut.
• Innerhalb des Bankensektors liegen die fundamentalen Zahlen im oberen Ranking.
• Bei erneuten Kursausschlägen könnte die Aktie für den Long Einstieg interessant sein.

3. Lowe’s Companies

Eine ebenfalls sichere Aktie mit hoher Dividendenzahlung ist Lowe’s Companies. Die Aktiengesellschaft besitzt in den USA, in Mexiko und Kanada rund 2000 Filialen und zählt in Nordamerika zu den größten Baumarktketten. Der Geschäftssitz befindet sich in North Carolina und auch hier sind es vor allen institutionelle Anleger, die Anteilseigner sind. Das Unternehmen plant aktuell eine Kooperation einzugehen und dadurch Same-Day-Lieferungen in verschiedene ausgewählte Regionen anzubieten.

• 61 Mal wurde die Dividende infolge gesteigert.
• Damit zählt Lowes zu den wenigen Dividendenkönigen.
• Aktuell liegt die Dividendenrendite bei 2,1 %.
• Bezüglich des Cashflows liegt die Ausschüttungsquote bei 24 %.
• Nach einer Korrektur im Jahr 2022 um 22 %, bietet das Papier interessierten Anlegern eine gute Möglichkeit, um jetzt einzusteigen.

4. Abbvie

Abbvie ist ein Pharma-Unternehmen, welches seinen Geschäftssitz im US-Bundesstaat Illinois, genaugenommen in Chicago hat. Das Unternehmen ist aus einer Abspaltung Abbott Laboratories hervorgegangen, die Anfang 2013 erfolgte. Aktuell liegt die Dividendenrendite bei 3,5 %. Die Ausschüttungsquote beträgt 414 %, auf den Free Cashflow bezogen.

Das Unternehmen stellt Arzneimittel her und bietet ein breit gestreutes Medikamentensortiment. Allerdings ist 2023 mit Umsatzeinbrüchen zu rechnen, da das Ankerprodukt Humira, welches für die Behandlung von rheumatoider Arthritis verwendet wird, nicht mehr exklusiv ist. Das Unternehmen hat aktuell verschiedene Medikamente, die sich in verschiedenen Phasen im Zulassungsverfahren befinden und daher Ersatz versprechen.

• Im letzten Jahr konnte das Papier mehr als 21 % an Kurs gewinnen.
• Ein Großteil der Aktien liegen in den Händen von Fonds, wie beispielsweise BlackRock Fund Advisors, The Vanguard Group und SSgA Funds Management.
• Aktuell befindet sich der Wert in einer Seitwärtsrange und könnte daher eine gute Einstiegsmöglichkeit für Long Trades bilden.

5. Chevron

Chevron ist ein riesiges Energie Unternehmen. Weltweit ist es der größte Ölkonzern. Aber auch in Sachen Geothermie zählt das Unternehmen zu den Marktführern. Ein weiteres Standbein ist das Gasgeschäft. Zu den größten Anteilseignern zählen Institutionen wie Berkshire Hathaway, The Vanguard Group und BlackRock Fund Advisors.

• 2022 konnte das Unternehmen seinen Kurs um +38 % verbessern.
• Seit 34 Jahren wurden die Dividenden kontinuierlich erhöht.
• Aktuell beträgt die Dividendenrendite rund 4 %.
• Die Ausschüttungsquote zum Free Cashflow beträgt 39,53 %.

Wichtige Begriffe für die Auswahl von sichere Aktien mit hoher Dividende

Dividenden Aktien versprechen eine Auszahlung, ohne dass ein Papier verkauft werden muss. Dennoch sollte bei der Wahl wie bei jeder Geldanlage in Aktien auch, auf einige Punkte beachtet werden. Dennoch unterscheiden sich Dividenden Aktien von klassischen Aktien. Die folgenden Begriffe sollten bekannt sein:

• Dividendenrendite: Hierbei handelt es sich um einen Prozentsatz, der die Summe der jährlich stattfindenden Dividendenzahlungen abhängig vom aktuellen Aktienkurs angebt. Aus diesem Grund ändert sich die Dividendenrendite bei Kursschwankungen.
• Ausschüttungsquote: Die Ausschüttungsquote gibt den Anteil des Unternehmensgewinns an, der in Form einer Dividende an die Anteilseigner ausgezahlt wird. Je niedriger die Ausschüttungsquote, desto nachhaltiger ist die Dividende und belastet die Substanz des Unternehmens nicht. Alternativ kann sich diese Berechnungsmethode auch an den Free Cashflow orientieren.
• Dividendenkalender: Der Dividendenkalender zeigt an, wann die Dividendenzahlungen erfolgen. In Deutschland ist eine jährliche Dividendenzahlung üblich nach der Hauptversammlung. In den USA sind vierteljährliche Zahlungen gewöhnlich.

Zusammenfassung sichere Aktien mit hoher Dividende

Verschiedene Aktien schütten seit vielen Jahren in Folge steigende Dividenden aus. Dennoch bedeutet dies nicht, dass die Dividendenzahlung garantiert ist. Vor allem Unternehmen im Technologiesektor stecken ihre Gewinne lieber in die Zukunft und in das eigene Unternehmen und schütten keine oder nur geringe Dividenden aus. Dividenden Aktien bieten Chancen und Risiken. Die Auszahlung der Dividende erfolgt automatisch, ohne dass das Papier verkauft werden muss. Aus diesem Grund sind Investoren relativ unabhängig von den Kursen.

Dividenden müssen wie Kapitalerträge versteuert werden. Manchmal wird die Quellensteuer allerdings bereits vom Unternehmen abgezogen. Mit einer Dividendenzahlung wird der Investor an dem Erfolg des Unternehmens beteiligt. Auf der Hauptversammlung schlägt der Vorstand die Höhe der Dividende vor und es wird abgestimmt. Dividenden Aktien können ganz normal bei einem Broker gehandelt werden. Allerdings sollten die Transaktionskosten bei der Dividendenrendite berücksichtigt werden. In unserem Vergleich stellen wir daher die Top Broker mit geringen Kosten vor.