Forex Broker Deutschland – Sicherer Devisenhandel mit hoher Einlagensicherung

Bei einem Forex Broker handelt es sich um eine Institution, die die Möglichkeit bietet, auf die Kurse von Devisen zu spekulieren. Der internationale Devisenmarkt wird auch Forex Markt genannt, daher stammt die Bezeichnung Forex Broker. Bei einem Forex Broker Deutschland können Investoren an einem der wildesten und größten Finanzmärkte weltweit teilnehmen und von den Kursschwankungen profitieren.

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Bis zu einer Billion USD werden täglich auf dem Forex Markt umgesetzt. Dementsprechend gehört der Devisenmarkt zu den Finanzmärkten, die sehr dynamisch sind. Der Forex Markt ist ein Finanzmarkt mit sehr hoher Liquidität, sodass ein Kauf oder Verkauf problemlos möglich ist. Im folgenden Ratgeber berichten wir, welche Eigenschaften der beste Forex Broker in Deutschland mitbringen muss, um in unserem Forex Broker Deutschland Test die Nase vorn zu haben.

Was ist ein Forex Broker Deutschland?

Der Begriff Forex (Abkürzung FX) setzt sich aus den beiden englischen Wörtern „Foreign“ und „Exchange“ zusammen und bedeutet Devisenhandel. Beim Forex Handel wird ein Währungspaar, welches aus zwei Währungen besteht, gegeneinander gehandelt. Das bedeutet, dass eine Währung gekauft und die andere gleichzeitig verkauft wird. Ein Forex Broker Deutschland ist daher ein Institut, welches den Handel auf dem FX-Trading Markt ermöglicht und seinen Hauptsitz in Deutschland hat oder in Deutschland Niederlassungen besitzt.

Die erste Währung eines Devisenpaars wird Basiswährung genannt und die zweite wird als Kurswährung bezeichnet. Investoren spekulieren darauf, dass sich der Kurs ändert und der Kurs der einen Währung gegen der anderen Währung steigt oder fällt. Per CFD können Anleger mit CMC Markets mit Hebel handeln. Das bedeutet, dass auf dem Konto eine Sicherheitsleistung hinterlegt wird, die nur einen Bruchteil des Wertes abbildet, der tatsächlich gehandelt werden kann.

Anders als bei der Anlage in Aktien oder in Güter, die sofort gezahlt werden müssen und bei denen der Gegenwert als Einlage bei dem Broker vorhanden sein muss, findet am Forex Markt der Handel mit Hebeln statt. Dadurch können private Anleger hohe Renditen erwirtschaften, allerdings ist auch das Verlustrisiko deutlich größer.

Somit ist ein Forex Broker der Vermittler, der zwischen dem Anleger und dem Interbankenmarkt für Währungen sitzt. Des Weiteren kann ein Forex Broker Deutschland dem Investor Kapital leihen und ermöglicht es so, mit einem Hebel zu handeln. Der Forex Broker Deutschland finanziert sich durch die Kosten, die für die gehebelten Positionen fällig werden und den Spreads. Forex Broker Deutschland können in zwei Typen unterschieden werden:

• Forex Broker Deutschland Market Maker: Ein Market Maker gibt die Orders nicht direkt an den Interbankenmarkt weiter. Stattdessen wird ein internes Matchingsystem verwendet. Der Broker kann sich, um Verzerrungen im Bereich des Angebots und der Nachfrage zu vermeiden, an den realen Märkten absichern.
• Forex Broker Deutschland ECN Broker: Mit ECN wird der direkte Zugang zu dem Interbankenmarkt bezeichnet. Das bedeutet, dass der Broker die Orders direkt in den Markt durchstellt. Dadurch erhalten Kunden dieses Brokers die echten und direkten Marktpreise. Auf diese Art und Weise wird ein Interessenskonflikt zwischen dem Broker und dem Trader vermieden.

Tipps: Bester Forex Broker Deutschland erkennen  

Der beste deutsche Forex Broker hat verschiedene Eigenschaften, die ihn auszeichnen. Er besitzt die besten Konditionen für Anleger und weist viele Vorteile und so gut wie keine Nachteile auf. Er hat niedrige Gebühren, denn die anfallenden Kosten mindern den Gewinn. Von besonders hoher Priorität ist natürlich die Sicherheit der Gelder anzusehen. Daher besitzt ein empfehlenswerter Forex Broker Deutschland eine Lizenz und ist dementsprechend reguliert. Sie ist für den seriösen Handel unabdingbar.

Zudem hat ein Forex Broker Deutschland entweder seinen Hauptsitz in Deutschland oder besitzt zumindest eine Niederlassung dort. Es gibt aber noch einige weitere Kriterien und Eigenschaften, die ein Forex Broker Deutschland vorweisen sollte:

Testkriterien für beste deutsche Forex Broker

Für den Forex Handel wird natürlich ein entsprechender Broker benötigt. Dabei gibt es einige Dinge, die beachtet werden sollten. Der Forex Broker Deutschland muss zum persönlichen Anlegertypen passen. Da jeder Trader andere Vorlieben hat, kann auch keine pauschale Antwort gegeben werden. Es gibt einige Kriterien, die beachtet werden sollten bei der Auswahl:

1. Sicherheit: Wie ist der Forex Broker Deutschland reguliert?

Der wichtigste Aspekt bei der Wahl eines Forex Broker Deutschland ist die Sicherheit. Der Broker muss im Besitz gültiger Lizenzen sein und dementsprechend reguliert werden. Nur so ist sichergestellt, dass es sich um einen vertrauenswürdigen Broker handelt, bei dem die Einzahlungen und das Guthaben der Kunden sicher aufgehoben ist.

Forex Broker Deutschland werden in der Regel von der BaFin, der deutschen Finanzaufsichtsbehörde, überprüft. So ist sichergestellt, dass eine hohe Einlagensicherung existiert. Forex Broker Deutschland werden besonders streng reguliert und es gibt eine Einlagensicherung im Wert von 100.000 EUR. Die sich auf dem Verrechnungskonto befindlichen Einlagen sind dementsprechend bis zu diesem Betrag abgesichert. Sollte nun der Broker Insolvenz anmelden, ist das Guthaben bis zu dieser Summe geschützt. Broker aus anderen Ländern haben meistens geringere Einlagesicherungen.

• Ein Forex Broker Deutschland wird von der besonders strengen BaFin reguliert.
• Die Einlagensicherung beträgt 100.000 €.

2. Handelsangebot: Welche Währungspaare können beim Forex Broker Deutschland gehandelt werden?

Wie gut ein Handelsangebot bei einem Forex Broker Deutschland ist, definiert sich darin, wie viele und welche Währungspaare gehandelt werden können. Die großen, die sogenannten Majors, wie zum Beispiel EUR/USD, sind fast immer vertreten, anders sieht es bei den Minors, den Nebenwährungen aus. Daher sollte vor Anmeldung bei dem Broker auch unbedingt geprüft werden, ob die bevorzugten Währungspaare gehandelt werden können.

Sind dies nur die beliebtesten Devisenpaare, dann gibt es eine entsprechend große Auswahl. Wer noch keine Erfahrungen mit dem Forex Trading hat, findet vermutlich seine bevorzugten Währungspaare bei so gut wie jedem Broker. Denn in diesem Fall wird meistens nur mit den bekanntesten Devisenpaaren getradet. Anders sieht es aus, wenn jemand auch mit exotischeren Währungen spekulieren möchte. In diesem Fall ist es sehr wichtig, sich das Handelsangebot genau anzuschauen.

• Im Optimalfall werden nicht nur die Majors, sondern auch viele Minors angeboten.
• Wer nur die beliebtesten Währungspaare handeln möchte, findet bei so gut wie jedem Broker ein entsprechendes Angebot.

3. Gebühren: Welche Kosten berechnet der Forex Broker Deutschland?

Die Gebühren, die der Forex Broker Deutschland für den Handel verlangt, sind ebenfalls ein wichtiges Auswahlkriterium. Schließlich mindern diese Kosten den Gewinn. Im Forex Handel werden diese Gebühren in der Regel als Spreads angegeben. Sie sind die Differenz zwischen dem Brief- und dem Geldkurs. Da selbst kleinste Kursveränderungen beim Forex Handel große Auswirkungen haben, sind die Gebühren bezüglich der Rendite sehr wichtig.

Aus diesem Grund sollten die Handelskonditionen unbedingt verglichen werden. Ein empfehlenswerter Forex Broker Deutschland zeichnet sich durch kleine Spreads aus. Einige Broker verlangen noch zusätzlich eine Kommission für den Handel oder für die Nutzung der Handelsplattform eine monatlich fällige Gebühr. Ist ein Trader inaktiv, kann es sein, dass Strafgebühren fällig werden. In diesen Bereich fallen auch eventuell verlangte Spesen für Ein- und Auszahlungen herein.

• Die anfallenden Gebühren sind ein großes Unterscheidungsmerkmal bei den Brokern.
• Neben den Spreads können noch weitere Kosten anfallen.

4. Handelsplattform: Welche Software wird vom Forex Broker Deutschland geboten?

Eine der wichtigsten Aspekte ist auch die Handelsplattform. Dort gibt es insoweit Unterschiede, dass einige Forex Broker eine bestehende Handelsplattform integrieren, wie zum Beispiel den MetaTrader 4 oder den MetaTrader 5. Andere haben eine eigene Software entwickelt. Beides hat individuelle Vor- und Nachteile. Die angebotene Handelsplattform sollte einen möglichst großen Funktionsumfang besitzen. Es müssen verschiedene Tools integriert sein und Charts angeboten werden, um eine technische Analyse zu ermöglichen.

Zudem sollte es möglich sein, die Plattform auf die eigenen Bedürfnisse zuzuschneiden und entsprechende Einstellungen vorzunehmen. Dadurch wird der Handel effizienter und einfacher. Lässt sich die Handelsplattform nur schwer bedienen und gibt es keine benutzerfreundliche Menüführung, sollte von einer Anmeldung bei diesem Forex Broker verzichtet werden.

• Eine intuitive Bedienbarkeit ist wünschenswert.
• In der Plattform sollten möglichst viele Tools für eine einfache Analyse integriert sein

5. Zahlungsmethoden: Möglichst viele Optionen für Ein- und Auszahlungen

Die angebotenen Optionen für Zahlungen ist ein weiteres wichtiges Unterscheidungsmerkmal. Denn im Zahlungsportfolio sollten möglichst mehrere Methoden angeboten werden, unter denen auch mindestens eine ist, die der Trader schon häufiger verwendet hat.

In der Regel sind Zahlungen eigentlich immer mit Überweisungen und Kreditkarte möglich. Es gibt aber auch noch einige Alternativen, wie zum Beispiel eWallets oder PayPal. Ebenfalls beliebt sind sogenannte Direktbuchungssysteme, mit denen in Echtzeit vom Bankkonto eingezahlt werden kann. Wie lange es dauert, bis ein Betrag auf dem Konto eingezahlt werden kann oder wie lang eine Auszahlung dauert, sind ebenfalls wichtige Unterscheidungsmerkmale.

• Das Angebot an Methoden, die für Ein- und Auszahlungen genutzt werden können, ist unterschiedlich.
• Auch die Dauer der Zahlungen muss überprüft werden.

Checkliste – So findet man den besten Forex Broker Deutschland

Wir haben nachfolgend einmal sechs Kriterien zusammengefasst, mit denen der passende Forex Broker Deutschland in Handumdrehen gefunden werden kann.

1. Sind die bevorzugten Währungspaare beim Broker im Angebot? Werden neben den Hauptwährungspaaren auch exotischere Devisen angeboten?
2. Wie fallen die Spreads und somit die Kosten des jeweiligen Brokers aus? Je geringer, desto preiswerter ist das Trading. Neben den Spreads können noch weitere Kosten anfallen.
3. Welche Mindesteinzahlung wird verlangt? Oftmals muss im Rahmen der Kontoeröffnung ein bestimmter Betrag mindestens eingezahlt werden. Diese geforderte Einzahlungssumme variiert ebenfalls stark.
4. Mit welchen Lotgrößen kann gehandelt werden? Beim Forex Handel wird mit dem sogenannten Lot, einem standardisierten Kontrakt, gearbeitet. Standardmäßig hat ein Lot einen Wert von 100.000 €. Dieser Wert kann bei den meisten Brokern auf geringere Beträge reduziert werden.
5. Welcher Hebel kann gewählt werden? So kann selbst mit einem kleinen Echtgeldeinsatz eine große Position gehandelt werden.
6. Wird ein Forex Demokonto angeboten? Damit ist es möglich, unter realen Bedingungen den Forex Broker Deutschland risikolos auszuprobieren.

Zusammenfassung Forex Broker Deutschland

Ein Forex Broker Deutschland zeichnet sich dadurch aus, dass sich der Geschäftssitz in Deutschland befindet oder dass in Deutschland eine Niederlassung vorhanden ist. Der Broker wird von der BaFin reguliert und unterliegt daher strengen Auflagen und Kontrollen. Zudem ist dadurch eine hohe Einlagensicherung gegeben. Natürlich gibt es noch einige weitere Punkte, auf die bei der Wahl beachtet werden muss. Wie zum Beispiel die handelbaren Währungspaare und die damit verbundenen Gebühren.