Mengetahui cara membangun portofolio saham adalah satu hal, tetapi memahami berbagai aspek dalam membangun portofolio yang menguntungkan dalam jangka panjang adalah hal lain. Dalam artikel ini, investor baru akan mempelajari apa itu portofolio saham, berapa banyak saham yang ideal untuk sebuah portofolio, mengapa diversifikasi penting bagi investor baru, dan berbagai jenis perusahaan yang dapat Anda miliki.
Apa Itu Portofolio Saham?
Portofolio saham merupakan kumpulan saham yang dimiliki investor dengan harapan mendapatkan keuntungan dalam jangka panjang. Investor seringkali mendiversifikasi portofolio mereka, dengan menggabungkan saham dari berbagai sektor untuk mengelola risiko potensial. Sebagai contoh, jika harga saham sebuah perusahaan perjalanan terkena dampak negatif, kerugian tersebut mungkin bisa dikurangi oleh kenaikan saham perusahaan teknologi.
Berapa Banyak Saham yang Harus Ada dalam Portofolio Anda?
Jumlah saham dalam portofolio seseorang merupakan pilihan pribadi yang umumnya bergantung pada kondisi individu saat ini. Faktor-faktor ini meliputi waktu penyimpanan saham, waktu yang dapat digunakan untuk melakukan riset, pengetahuan, dan target yang ingin dicapai.
Banyak orang berkeyakinan bahwa memiliki 20 hingga 30 saham dalam portofolio merupakan jumlah yang ideal untuk diversifikasi, tapi seperti yang telah disebutkan, hal ini tergantung pada berbagai faktor. Misalnya, Warren Buffett pernah berkata bahwa “diversifikasi adalah perlindungan terhadap ketidaktahuan. Ini tidak masuk akal jika Anda mengerti apa yang Anda lakukan.” Namun, ia juga menyatakan bahwa tidak ada salahnya diversifikasi bila Anda memiliki pengalaman sedikit atau merasa tidak tahu bagaimana menganalisis sebuah perusahaan.
Maka, penting untuk memahami keadaan dan keterbatasan pribadi ketika membangun portofolio serta apa yang ingin Anda capai. Jika waktu Anda terbatas dan Anda baru dalam berinvestasi, maka pastikan untuk mendiversifikasi, atau jika Anda memiliki banyak waktu dan merupakan investor yang berpengalaman, Anda bisa fokus pada jumlah saham yang lebih sedikit.
Jenis saham apa yang harus dimasukkan dalam portofolio?
Terdapat berbagai kategori saham yang tersedia, dan perusahaan mungkin termasuk ke dalam lebih dari satu kategori. Ini juga merupakan cara lain untuk mendiversifikasi portofolio Anda guna melindungi dari risiko penurunan.
Saham Pertumbuhan
Sesuai namanya, perusahaan pertumbuhan diharapkan tumbuh secara cepat, lebih cepat dari pasar pada umumnya. Karenanya, saham-saham ini mengandung risiko yang lebih besar karena jika pertumbuhan perusahaan tidak sesuai ekspektasi pasar, harga sahamnya lebih mungkin untuk turun.
Sebagian besar perusahaan pertumbuhan juga tidak akan membagi dividen kepada pemegang saham, lebih memilih untuk mereinvestasikan dalam bisnis agar pertumbuhan lebih dipercepat. Berikut pandangan analis kami mengenai saham pertumbuhan terbaik untuk dibeli di tahun 2022.
Saham Penghasilan
Saham penghasilan menghasilkan pendapatan tetap melalui dividen. Saham-saham ini biasanya kurang volatil dan menawarkan yield dividen yang lebih tinggi, melampaui rata-rata benchmark. Saat berpikir tentang perusahaan, pikirkan tentang saham dividen Inggris seperti M&G, Evraz, dan Vodafone atau perusahaan dividen AS seperti Universal dan IBM. Nama-nama perusahaan yang stabil dan terpercaya.
Saham Siklikal
Saham siklikal bergerak sesuai dengan siklus bisnis, mengikuti kualitas keseluruhan pasar. Misalnya, selama keadaan ekonomi yang boom, perusahaan seperti agen real estate online Inggris, Purplebricks, akan berkinerja baik seiring orang lebih mungkin membeli rumah ketika ekonomi sedang bagus. Hal yang sama berlaku untuk produsen mobil, maskapai penerbangan, perusahaan konstruksi, dan bank.
Salah satu praktik yang sering digunakan investor adalah membeli saham siklikal ketika ekonomi sedang lesu, mencoba membeli saham dengan harga rendah, dan kemudian berharap menjual sahamnya dengan harga lebih tinggi setelah ekonomi pulih.
Saham Spekulatif
Saham spekulatif adalah perusahaan di mana masa depannya tidak diketahui. Saham-saham ini akan sangat fluktuatif, biasanya murah dan memiliki sedikit informasi tersedia terkait pendapatan. Investasi ini berisiko.
Namun, investor tertarik pada saham spekulatif karena potensi keuntungan yang menggiurkan dan harga murah. Ketika berinvestasi dalam saham spekulatif, Anda pada dasarnya sedang bertaruh pada masa depan perusahaan. Mungkin Anda percaya pada produknya, ekspansi atau arah baru yang diambil perusahaan.
Pertimbangkan Profil Risiko-Hadiah Anda
Seberapa banyak Anda mengambil risiko per investasi akan bergantung pada keuangan Anda dan toleransi risiko Anda. Ini juga mungkin bergantung pada kepercayaan Anda terhadap perusahaan itu sendiri.
Jika Anda tidak memiliki banyak uang tetapi ingin mendiversifikasi portofolio Anda, risiko per posisi Anda akan jauh lebih kecil dibandingkan jika Anda berinvestasi hanya di beberapa perusahaan.
Di sisi lain, Anda mungkin tidak ingin mengambil risiko banyak uang pada saham karena potensi imbalan tidak cukup signifikan untuk mengambil porsi besar dari portofolio Anda.
Jika Anda memiliki toleransi risiko rendah, mungkin lebih baik mempertimbangkan perusahaan-perusahaan stabil yang menyediakan aliran dividen yang stabil dan volatilitas yang lebih rendah.
Identifikasi Tujuan Investasi Anda
Untuk mengidentifikasi tujuan investasi, Anda harus pertama-tama mempertimbangkan mengapa Anda berinvestasi di tempat pertama.
Apakah itu untuk menciptakan aliran pendapatan tetap terpisah? Untuk pertumbuhan jangka panjang? Atau untuk pensiun?
Alasan apa pun yang Anda miliki akan berpengaruh pada tujuan Anda. Misalnya, jika Anda ingin berinvestasi agar memiliki uang saat pensiun, maka mungkin menguntungkan untuk berinvestasi dalam dana pensiun.
Jika pertumbuhan jangka panjang adalah tujuan Anda, maka perusahaan yang menawarkan dividen yang tinggi akan lebih menguntungkan. Namun, terlepas dari target Anda, berinvestasi dalam saham merupakan cara yang fantastis untuk mengembangkan uang seiring waktu. Tentu akan ada fluktuasi dalam jangka pendek, tetapi jika Anda melakukan due diligence yang cukup dan mengelola risiko Anda dengan efektif, ini bisa memberikan hasil seiring berjalannya waktu.
Diversifikasi Portofolio Anda
Meskipun pandangan Warren Buffett tentang diversifikasi tidak menguntungkan bagi investor yang berpengalaman dan berpengetahuan, kita harus mempertimbangkan bahwa sebagian besar pembaca akan baru dalam berinvestasi. Oleh karena itu, kami percaya diversifikasi akan menjadi alat yang sangat vital dalam perangkat Anda.
Pertama-tama, hal itu akan membantu Anda mengelola volatilitas. Misalnya, jika satu sektor terkena dampak oleh perubahan politik baru-baru ini, hal ini dapat mengakibatkan saham atau saham yang Anda pegang di sektor tersebut menjadi fluktuatif dengan pergerakan harga yang signifikan. Dengan diversifikasi, Anda akan memiliki lebih sedikit uang pada satu saham, dan sektor lain mungkin sedang mengalami pertumbuhan.
Untuk alasan yang sama, dan demi alasan yang sama, ini juga membantu dalam mengelola risiko. Dana Anda tidak akan terkonsentrasi pada beberapa saham saja. Bahayanya adalah jika Anda hanya memegang beberapa perusahaan dalam portofolio Anda dan salah satunya mengalami penurunan signifikan, keuangan Anda akan terdampak lebih parah.
Ringkasan
Meskipun diversifikasi adalah sifat yang sangat baik untuk diambil bagi investor yang tidak berpengalaman, setiap saham yang Anda investasikan harus datang dengan riset menyeluruh. Ini adalah faktor penting dalam membantu Anda membuat keputusan tentang perusahaan, dan juga, jika Anda memang berinvestasi, ini akan memberi Anda kepercayaan jika saham tersebut mengalami penurunan pada titik tertentu.
Hal yang sama berlaku untuk pengelolaan risiko juga.
Pasar akan mengalami periode naik turun; ini hanya bagian dari menjadi investor, tetapi jika Anda mencakup setiap dasar dan membuat keputusan yang terinformasi dengan baik, Anda akan memberikan diri Anda dasar yang kokoh untuk mencapai tujuan investasi Anda.
